1. Objectif

Cette Politique AML (anti-blanchiment d’argent) et LCB-FT (lutte contre le financement du terrorisme) décrit les mesures mises en place par Casino Cresus afin de prévenir l’utilisation de nos services à des fins illicites : blanchiment, fraude, financement d’activités criminelles ou détournement de moyens de paiement.

2. Champ d’application

Cette politique s’applique à l’ensemble des utilisateurs, transactions, méthodes de paiement, opérations de jeu, bonus, retraits et échanges avec le support. Elle concerne également les prestataires techniques et de paiement, dans la limite de leurs missions.

3. Principes clés

4. KYC & vérification

Nous pouvons demander des informations et justificatifs pour sécuriser les comptes, protéger les paiements et limiter la fraude. Ces contrôles peuvent intervenir à l’inscription, avant un retrait, ou à tout moment en cas d’alerte.

4.1 Informations courantes

• Nom, prénom, date de naissance, coordonnées.
• Validation e-mail et, si nécessaire, validation téléphone.

4.2 Justificatifs possibles

• Pièce d’identité (CNI/passeport), éventuellement selfie/contrôle de présence.
• Justificatif de domicile.
• Vérification du moyen de paiement (données sensibles masquées).
• Informations complémentaires sur l’origine des fonds (cas renforcé).

En cas de documents incomplets, incohérents ou non concluants, l’accès aux retraits ou au compte peut être limité jusqu’à résolution.

5. Approche par les risques

Nous évaluons le risque en tenant compte de plusieurs facteurs : fréquence et volumes de dépôts/retraits, anomalies de connexion, incohérences d’identité, multi-méthodes de paiement, alertes anti-fraude et comportement de jeu inhabituel.

• Faible : activité stable et cohérente.
• Moyen : variations marquées, retraits rapides après dépôts.
• Élevé : fractionnement, multi-comptes, signaux de fraude, incohérences répétées.

6. Surveillance des transactions

Nous surveillons les opérations afin d’identifier des schémas à risque, par exemple :

• dépôt puis retrait quasi immédiat avec faible activité de jeu ;
• multiples opérations de petits montants (fractionnement) ;
• utilisation de moyens de paiement non cohérents avec le titulaire ;
• abus de bonus visant à convertir rapidement des avantages en retrait ;
• connexions suspectes (IP/appareils/localisation incohérente).

7. Diligence renforcée (EDD)

Une diligence renforcée peut être appliquée en présence d’indices élevés : volumes importants, schémas atypiques, alertes de conformité, incohérences d’identité ou utilisation multiple de moyens de paiement. Elle peut inclure une analyse approfondie et la demande d’informations sur la source des fonds.

8. Activités interdites

• Usurper une identité, fournir des documents falsifiés, ou utiliser des moyens de paiement non autorisés.
• Créer plusieurs comptes pour contourner des limites, bonus ou contrôles.
• Fraude, collusion, manipulation, chargeback abusif.
• Tenter de convertir des fonds d’origine illicite via le jeu.

9. Signalement & coopération

Lorsque la loi l’exige, nous coopérons avec les autorités compétentes. En cas d’activité suspecte, nous pouvons prendre des mesures de protection (gel temporaire, vérification renforcée, limitation de retrait) et procéder à des signalements conformément aux obligations applicables.

10. Conservation & traçabilité

Nous conservons les informations nécessaires à la conformité, à la sécurité et à la prévention de la fraude pendant une durée proportionnée, incluant l’archivage restreint lorsque requis. L’accès est strictement limité aux personnes habilitées.

11. Contrôles internes

• Procédures de gestion des alertes et d’analyse des risques.
• Règles anti-fraude, seuils et scénarios d’alerte.
• Amélioration continue et audits techniques lorsque nécessaire.

12. Contact

• Nom : Casino Cresus
• Site web : frcasinocresus.com
• E-mail : [email protected]
• Adresse : 4 Pl. de la République, 69001 Lyon, France

Cette page est informative et ne constitue pas un conseil juridique.